下面是小编为大家整理的外汇业务自查报告(全文完整),供大家参考。
外汇业务自查报告 国际业务自查报告 国际业务>自查报告
为配合人民银行综合执法中相关国际业务部分的检查内容,同时也加强国际业务的管理工作,确保国际业务安全、稳定、持续运行,根据要求对我行 XX 年度及 XX 年度的外汇业务开展情况进行一次自查。整个自查工作情况汇报如下:
1、总体情况介绍
我分行自开展国际业务以来执行外汇管理规定情况整体较好,未发现超业务范围经营等重大违规情况。我行能够及时、准确、完整地报送外汇数据、 社 信息和报表,内控制度 痛 和业务操作规程比较健 洋 全,能及时进行外汇政 孪 策反馈。在岗位设置上 赣 我行设有记账、复核、 下 授权三个岗位,确保了 昌 每笔业务的准确性以及 仲 合规性。
1、业务 渔 合规方面:我行严格按 劈 照相关规定合理合规的 谬办理业务。
2、数 旁 据质量方面:我行有专 惨 门外汇人员负责上报银 钠 行结售汇统计报表,且 枷 做到数据的准确性、及 茫 时性和完整性;办理结 沈 售汇业务时,外汇操作 透 人员录入数据准确、完 屑 整,对于出现错误按规 知 定及时、准确进行修改 究 、撤销、冲正处理;
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3、内控制度方面:
均 我行积极参加外汇>培 豹 训,宣传外汇相关规定 瞳 ,建立完善的内部制度 蹋 ,积极向外汇管理局反 即馈执行情况。
2、自查 襟 相关内容
我行于 X 吩 X 年 4 月 28 日对 XX 俊 年 1 月 1 日-XX 年 1 咽 2 月31 日发生的相关 郧 业务进行了自查。其中 居 :
1、出口收汇业 垣 务:在 XX 年出口收汇 廉 4 笔,总金额为:,全 泌 部为贸易项下的款项, 篱 我行已按规定出具出口 殖 收汇核销专用联 4 笔, 镇 客户已全部签收。XX 煎 年全年未发生该业务。
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2、结售汇业务:
帕 XX 年结汇业务 4 笔, 熬 总金额为元:售汇业务 拜 15 笔,总金额为:X 蟹 X 年未发生结汇业务, 桓 售汇业务4 笔,总金额 菇 为:结汇业务全部是贸 窿 易项下出口收汇结汇, 讣无其他项下结汇业务。
阎 结售汇业务严格执行分 西 级审批制度,业务操作 障 严格按照外管及我行外 届 汇操作规程和操作流程 旗 办理,手续齐全。
料 3、境外汇款业务:X 忿 X 年境外汇款 15 笔, 琶 总金额为:,XX 年境 更 外汇款 3 笔,总金额为 诲 :,所有业务均严格按 艘 照我行业务操作规范进 旭 行账务处理。
4、 政 对外付款/承兑通知书 殉 业务:XX 年对外付款 倡 3 笔,总金额为,
娥 XX 年对外付款 1 笔, 傣 金额为:,并为其办理 炸 海外代付业务,以上都 辆 为信用证项下付款,款 脆 项根据我行要求申报, 苍
申报内容正确手续齐全 恤 。
3、落实整改情况
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本次自查,总体情况 幸 较好,今后,我行要进 脐 一步加强外汇管理政策 洛 的梳理和培训,规范各 骏 项业务的操作和制度执 泄 行,以保证我行外汇业 侗 务健康、合规、有序的 钒 发展。
**银行**分 痊 行 XX-5-4 《国际 粪 业务自查报告》
关 裁 于 XX 年度银行执行外 右 汇管理规定情况的自查 脯 自评报告 Xxx 外汇管 鸣 理局:
根据?国家 绣 外汇管理局综合司关于 仗 印发?银行执行外汇管 液 理规定情况考核内容及 违 评分标准?的通知?文 耕 件的精神,我支行认真 煮 开展了 XX 年度银行执 嫌 行外汇管理规定情况考 犀 核工作,按时完成了各 宣 项考核任务,现将有关 焰 情况报告如下:
一、我 聘 行外汇考核工作的开展 辩 情况
加强组织领导 击 ,明确外汇考核工作要 疮 求。根据当地外汇管理 丫 局的要求我支行成立了 休 考核工作领导小组,负 避 责银行外汇考核的组织 驶 工作,明确考核操作员 挫 和管理员的职责,要求 尧 各外汇业务人员,对照 狱 考核内容,配合做好相 钨 关业务考核内容的记录 嗡 。
加强宣传指导, 荧 提升银行对外汇考核工 先 作的认识。由
于支行开 影 办外汇业务不久,外汇 温 从业人员对外汇业务有 柒 所生疏,通过认真开展 祷 自查开作,对自查发现 舆 的问题及时整改,从而 副 进一步加深对外汇业务 泉 的认识。
二、我行开展 澜 自查自评工作情况
逗 从本次考核结果看,我 堆 行执行外汇管理规定情 萤 况整体较好,未发现超 铡 业务范围经营等重大违 蛔 规情况。我行能够及时 砷 、准确、完整地报送外 揭 汇数据、信息和报表, 涵 内控制度和业务操作规 屡 程比较健全,能及时进 菜 行外汇政策反馈。
灶 业务合规方面:由于支 恨 行开办对公外汇业务不 按 久,到目前为止我只涉 薛 及到 A 类企业的货物贸 俭 易类资金的汇入及结汇 怠 业务。自 XX 年 12 月 背 1 日起国家外汇管理局 哈 决定试点改革货物
该 贸易外汇管理制度,我 愧 支行积极组织外汇从业 栈 人员参加有关货物贸易 这 外汇管理制度改革试点 晓 政策法规的相关培训。
肇 若企业通过国际收支网 署 上申报系统办理收支申 怎 报的,我支行根据企业 缄 出具的正本?出口收汇 朱 说明?办理待核查账户 织 资金结汇或划转,并在 逾 企业完成网上申报后, 味 核对企业申报的待核查 些 账户入账资金性质是否 盔 符合?货物贸易外汇管 蔼理试点指引实施细则? 则 第十条规定的贸易外汇 打 收入,对于两者不一致 辽 的,我支行及时报告当 享 地外汇局。
数据质 续 量方面:我支行有专门 台 外汇人员负责国际收支 艳统计间接申报以及每月 糯 及时向当地外汇管理局 呵 上报银行结
售汇统计报 颓 表,且做到数据的准确 赤 性、及时性和完整性; 呻对新开立的外汇账户及 蜜 时向当地外汇管理局报 章 送外汇账户系统数据; 聪 办理个人结售汇业务时 测 ,外汇操作人员录入数 户据准确、完整,对于出 昧 现错误按规定及时、准 象 确进行修改、撤销、冲 萎 正处理;
内控制度 朝 方面:我支行积极参加 淑 外汇培训,宣传外汇相 殖 关规定,建立完善的内 移 部制度,积极向外汇管 证 理局反馈执行情况。
三 谚 、存在的问题及整改方 闲 案:
由于支行开办 且 外汇业务不久,目前暂 侵 无存在什么问题。
嘲 四、根据当地外汇管理 仟 局要求,我支行积极落 壕 实“外汇价值平台建设 倚 ”工作的建设,重点推 湾 广“海外代付”和“人 痔 民币跨境贷款”等业务 奢 ,但由于开办时间较短 种 ,暂无具体数据。
个人 捞 外汇业务检查整改报告 藻
一、个人外汇业务 素 专项检查工作的开展情 蛹 况〔检查组织实施情况 狱 、 总体完成情况等〕
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根据分行要求,我支 属 行按照下发的检查提纲 哉 所列详细条目对本支行 挂 XX 年全年个人外汇业 兜 务进行全面自查。此次 芽检查的重点是外汇业务 放 的合规合法性,外管政 俗 策的执行情况以及操作 萄 流程的规范性和业务资 腔 料、台帐登记和保管的 曼
完整性。
二、整改 膊 基本情况〔整改工作组 涝 织实施情况、总体完成 痒 情况及整 改完成率等〕 南 ;
对于个人收付汇 瞩 业务,我支行能够自觉 途 审核是否符合外管政策 硫 规定,对不符合规定的 秃 做退汇处理。对于个人 翼 购汇业务,经办支行能 奥 够按照相关规章制度进 袖 行购汇资格审查并留存 吓 材料,按照“审售分离 妒 ”的原则操作,逐笔录 排 入外管局个人购汇系统 废 。
对所发生的跨境 至 外汇业务均能及时录入 谢 国际收支申报统计监测 凯 系统,录入的数据也比 稠 较准确。
三、违规 汉 情况的归类分析〔对违 决 规情况进行归类分析成 鸳 因〕;
1.一笔个 牡 人外币划转非同名账户 瓦 且非直系亲属转帐,在 粥 操作中疏忽大意,不符 肋 合外管规定。
2. 芯 部分柜员在录入外管局 棠 个人结售汇管理系统及 扣 DCC 操作系统时对于 磺 交易主体属性、款项来 尧 源或用途的选择不规范 栓 ,不能准确反映交易性 盂 质。
3.个人存取 岩 外币现金累计超限额的 殉 情况没有发生,但是操 话 作不规
范,未将原 辛 取款单核注存入金额附 腕 在取款凭证之后。
4. 停 未设立查询和退汇登记 幸 簿,已经补设。
四 施 、未完成整改的情况〔 移 对未完成的整改问题归 瑟 类说明原因〕; 五、其 栓 他需要说明的情况;
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六、现行个人外汇管 嘱 理政策在执行中遇到的 焉 问题及政策建议。由于 衍 外管政策经常会有较大 糊 变动,而支行的外汇从 退 业人员又往往兼职其他 吉 工作或岗位变动,造成 酣 了对政策理解不够及时 困 和准确。